מי זכאי להחזר מס? 5 מצבים בהם כדאי לכם לבדוק זכאות

החזרי מס הם הזדמנות לחסוך כסף ולהשיב כספים ששולמו מעבר לדרוש. לא מעט אנשים זכאים להחזרי מס אך אינם מודעים לכך או פשוט לא פועלים לבדוק את זכאותם.

בישראל ישנם מצבים רבים שבהם ייתכן שאתם זכאים להחזר מס – אם בשל מצב משפחתי, שינוי במקום מגורים, הוצאות מיוחדות, או תשלומים שביצעתם במהלך השנה. במאמר זה נפרט חמישה מצבים נפוצים שבהם כדאי לבדוק זכאות להחזר מס.

הכתבה בשיתוף עם חברת החזרי מס. בין שירותיה של החברה, שירות החזרי מס לשכירים, החזרי דמי ביטוח לאומי, שירותי משרד לעוסק פטור ומורשה ועוד.

מצב ראשון – זכאות להחזר מס בגין ילדים

הורים לילדים זכאים לנקודות זיכוי נוספות ממס הכנסה.

נקודות הזיכוי משתנות בהתאם לגיל הילד:

-שנה ראשונה: מספר נקודות זיכוי מוגבר.

-גילאים 1-5: נקודות זיכוי קבועות לכל שנה.

-הורים לילדים עם צרכים מיוחדים: זכאות לנקודות זיכוי נוספות או הקלות מס.

למה כדאי לבדוק?

לעיתים קורה שנקודות הזיכוי אינן מנוצלות במלואן עקב טעות במידע שמועבר למעסיק. גם במקרים שבהם הילד נולד במהלך השנה, ייתכן שלא ניצלתם את ההטבות המגיעות לכם עבור כל השנה.

מה עושים?

מגישים בקשה להחזר מס בליווי תעודת זהות של הילד, אישור על לידתו או מסמכים המעידים על זכאות.

פרידת בני זוג נשואים עם ילדים

גירושין או פרידה מביאים לשינויים בזכויות המס, במיוחד כאשר יש ילדים משותפים. ההורה שמתגורר עם הילדים עשוי להיות זכאי לנקודות זיכוי נוספות בשל ההוצאות על גידול הילדים.

מצבים שבהם ייתכן החזר מס:

במקרה בו נקודות הזיכוי אינן מעודכנות מול רשות המיסים.

הורה שממשיך לשלם מזונות עבור ילדיו עשוי להיות זכאי להטבות מס נוספות.

איך לבדוק זכאות?

יש להגיש אישור על תשלום מזונות או על היותכם הורה משמורן יחד עם הבקשה להחזר מס.

הפקדות עצמאיות בקרן פנסיה ותשלום עצמאי לביטוח אובדן כושר עבודה

מי שמפקיד באופן עצמאי לקרן פנסיה, קופת גמל, או ביטוח אובדן כושר עבודה עשוי להיות זכאי להחזר מס על חלק מההפקדות. המדינה מעודדת חיסכון פנסיוני ולכן מעניקה הקלות מס בגין הפקדות אלו.

דוגמאות למצבים זכאים:

עצמאים שמפקידים לקרן פנסיה באופן פרטי.

שכירים שלא נוכה עבורם מספיק למס פנסיוני דרך המעסיק וביצעו השלמה עצמאית.

מי שרכש ביטוח אובדן כושר עבודה באופן עצמאי.

מה מגישים?

אישור שנתי מהקרן או מחברת הביטוח, יחד עם תלושי שכר אם אתם שכירים.

מעבר דירה ליישוב ספר או אזור פיתוח

המדינה מעודדת מגורים ביישובים הנחשבים ליישובי ספר או אזורי פיתוח באמצעות מתן הקלות מס לתושבי אזורים אלו.

איך זה עובד?

תושבים חדשים ביישובים כאלו יכולים ליהנות מהנחה משמעותית במס הכנסה.

ההטבה מחושבת על פי אחוזים מההכנסה, ויכולה להגיע לאלפי שקלים בשנה.

מי זכאי?

תושבים שעברו להתגורר ביישוב ספר או אזור פיתוח במהלך השנה או גרים שם מזה מספר שנים.

מה נדרש?

אישור מהעירייה על מקום מגורים ואישור תושבות.

החזקת קרוב משפחה במוסד סיעודי

מי שמחזיק קרוב משפחה מדרגה ראשונה במוסד סיעודי עשוי להיות זכאי להחזר מס בגין ההוצאות הכרוכות בכך. מדובר בסיוע כלכלי לאלו שנושאים בעלויות הכבדות של טיפול סיעודי.

דוגמאות לזכאות:

ילדים התומכים בהורים סיעודיים.

הורים לילדים במצב סיעודי המתגוררים במוסדות מתאימים.

מה מגישים?

קבלות ואישורים מהמוסד הסיעודי.

תעודות רפואיות המעידות על מצבו של קרוב המשפחה.

איך מגישים בקשה להחזר מס?

איסוף מסמכים

תלושי שכר, אישורי תשלומים, מסמכים רפואיים, אישורים על מצב משפחתי ועוד.

הגשת הבקשה

ניתן להגיש את הבקשה דרך רואה חשבון, יועץ מס, או ישירות מול מס הכנסה.

מעקב אחר התהליך

לעיתים יש לעדכן מסמכים או להוסיף פרטים נוספים על פי דרישת רשות המיסים.

 

Similar Posts